当社は、お客さま本位の業務運営を基本として、「地域に根差し、地域の皆さまに愛される代理店」を目指してまいります。

 

【方針１】〈原則〉顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等

　お客さま本位の業務運営を実現するための具体的な方針を策定し、公表します。

　＜具体的な取組み＞

　　・方針等をHP等で公表するとともに、取組状況（KPI指標）を定期的に公表します。

　　・より良い業務運営を実現するため、方針等は定期的に見直しします。

 

【方針２】〈原則2〉お客さまの最善の利益の追求〈原則3〉利益相反の適切な管理

　保険契約等の推奨に関しては、自らの利益等を優先させることなく、常にお客さまに最適な商品を選定し、お客さまに最善の利益をもたらすように追求します。

　＜具体的な取組み＞

　　・教育研修計画に則り定期的に研修を実施し、最新の保険関連知識や周辺情報を習得します。

　　・“倫理性・コンプライアンス”を人事評価項目の一つとし、指導・面談を通じてその定着を図っています。

　＜ＫＰＩ＞

　お客さまアンケート満足度：６以上

 

【方針３】〈原則4〉手数料の明確化

　保険料の他に将来的に負担される可能性のある手数料等がある場合には、具体的に分かりやすく」ご説明します。

　＜具体的な取組み＞

　　・変額保険等リスクの伴う商品の説明に当たっては、お客様の特性・ライフプラン・投資経験等を踏まえ、メリット・デメリットを分かりやすくご説明します。

　　・お客さまにご負担いただく手数料等が発生する場合には、募集資料にて丁寧に説明します。

　＜ＫＰＩ＞

　研修参加率：１００％

 

【方針４】〈原則5〉重要な情報の分かりやすい提供

　お客さまの視点で、丁寧で分かりやすい説明を実施します。

　＜具体的な取組み＞

　　・「行動指針」に“分かりやすい説明に徹する”ことを掲げ、全役職員の行動として定着するように取組みます。

　　・契約手続きにおける不備を削減し、保険証券を早期にお手元にお届けすることで安心を提供します。

　＜ＫＰＩ＞

　　計上不備率：１．０％　　満期日７日前証券作成率：９５．０％

 

【方針５】〈原則6〉お客さまにふさわしいサービスの提供

　迅速に的確に行動し、保険にとどまらずお客様に安心していただける体制を整えます。

　＜具体的な取組み＞

　　・県下をカバーする店舗網で、お客さまを会社全体で支える体制を整えます。

　　・お客さまを取り巻く様々な課題に対してベストな解決策をご提供できるよう、幅広い分野の専門家や事業者とのネットワークを構築します。

　＜ＫＰＩ＞

　　ネットワーク紹介件数：２０件以上

 

【方針6】〈原則7〉従業員に対する適切な動機付けの取組等

　社員満足度の向上を経営基本方針の第一に掲げ、全役職員が“働きがいがあり、誇りが持てる”職場づくりに取り組んでいます。

　＜具体的な取組み＞

　　・お客さま本位の取組を人事評価項目の中心に据え、お客さまから信頼される行動の実践に取組みます。

　　・コンプライアンス実行計画に則り、定期的に社内研修を実施して順法精神の醸成に努めます。

＜ＫＰＩ＞

　　コンプライアンス研修参加率：１００％

 

金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」と当社「お客さま本位の業務運営方針」との関係は以下の通りです。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

有限会社飛翔 役職員一同

代表取締役 塚原 智也